В МВД по Республике Мордовия рассказали, как не стать жертвой инвестиционных мошенников

на сайт, и вы сможете вступить в группу.
image_pdfimage_print

Сегодня в пресс-центре регионального МВД заместитель начальника отдела по расследованию преступлений на территории Ленинского района СУ УМВД России по го Саранск подполковник юстиции Вячеслав Расхожев и начальник отдела безопасности Отделения – Национального банка по Республике Мордовия Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации Александр Петров в рамках онлайн-брифинга рассказали, как распознать «финансовую пирамиду».

Помимо дистанционного мошенничества существуют и преступления, связанные с созданием «финансовой пирамиды». Жертвами подобных махинаций становятся граждане, которые, вкладывая, предполагали увеличить свое материальное положение.

IMG_0635.JPG«Принцип работы «финансовой пирамиды» един и достигается путем привлечения денег новых вкладчиков. Часто финансовые пирамиды маскируются под инвестиционные фонды и коммерческие проекты, которые якобы вкладывают деньги в высокодоходные финансовые инструменты или «сверхприбыльные проекты». При этом первоначально такие финансовые институты выступают как легально действующие организации, например, общества с ограниченной ответственностью, микрокредитные организации, кредитно-потребительские кооперативы, микрофинансовые организации», — отмечает подполковник юстиции Вячеслав Расхожев.

Так, в производстве СУ УМВД России по г Саранск на данный момент находятся два уголовных дела по фактам совершения мошеннических действий в отношении граждан председателем КПК «Сберфинанс» и группой лиц кредитно-потребительского кооператива «РОСТ». Указанные лица привлекали жителей к инвестированию личных денежных средств в их организации, обещая им высокую прибыль в короткие сроки, не намереваясь при этом исполнять взятые на себя обязательства. От действий злоумышленников в общей сложности пострадало более 100 человек. В настоящее время уголовные дела в отношении фигурантов приостановлены, в связи с тем, что они содержаться в исправительных учреждениях соседнего региона. В ближайшее время следствие будет продолжено.

«При организации деятельности финансовых пирамид мошенники действуют по давно отработанной схеме. Финансы поступают за счет постоянного привлечения новых участников. Те вносят деньги, затем привлекают новых людей — пирамида растет. При этом верхушка действительно может заработать. А низы пирамиды ничего не получают – они наивно пожертвовали свои деньги тем, кто стоит на ступеньку выше в пирамиде», — говорит представитель нацбанка Александр Петров.

IMG_0637.JPGДалее он перечислил несколько признаков, по которым можно вычислить финансовую пирамиду:

1. Организация активно рекламирует себя в СМИ и соцсетях, обещает очень высокий доход, намного выше рыночного уровня. На финансовом рынке такие заявления запрещены. Кроме того, вас уверяют, что нет никаких рисков. Так не бывает: любые вложения – кроме, разве что, вклада в надежном банке – могут обернуться убытками.

2. Просят приводить новых клиентов или вкладчиков, за это предлагают вознаграждение (бонус, премию, скидку).

3. Вам показывают только красивые презентации и не дают взглянуть на финансовые документы. Не стесняйтесь спросить об их наличии. Вам могут предложить отправить деньги не по реквизитам, указанным в договоре с компанией, а на счет другой организации. Или сделать перевод на банковскую карту какого-то человека, пополнить чужой электронный или криптокошелек. Либо предлагают внести наличными, при этом не выдают никаких чеков или приходных ордеров. В результате, вы не сможете доказать, что вообще что-либо инвестировали.

4. У организации отсутствует лицензия Банка России на осуществление деятельности на финансовом рынке. В реестре Банка России организация не числится.

5. Организация зарегистрирована за несколько месяцев до начала активной деятельности по привлечению денежных средств граждан.

«Если вы обнаружили хотя бы один из этих признаков, стоит серьезно задуматься, стоит ли доверять сомнительной организации свои деньги, — подытожил он.

Также представитель нацбанка отметил, что за первые три месяца этого года мегарегулятор выявил в России 85 организаций с признаками финансовых пирамид. Главная особенность текущего периода, как и прошедшего 2020 года, – переход финансовых пирамид в онлайн: «Почти половина из них – интернет-проекты, которые предлагали заработать, не выходя из дома. Они обещали вложить привлеченные средства в высокодоходные предприятия: от криптовалюты и золотодобычи до фармацевтики. Но документально подтвердить свою деятельность не могли. Мошенники использовали рекламные баннеры в сети Интернет, видеоролики на популярных видеохостингах. Обрела популярность реклама деятельности финансовых пирамид через блогеров. Зачастую на сайтах не было информации о контактных данных, при этом связь с «клиентом» осуществлялась через заполнение формы обратной связи на сайте, переписки через онлайн-чат, электронной почты, телефонного звонка, мессенджера или личного сообщения в социальной сети».

В завершении спикеры в очередной раз призвали граждан быть бдительными и не торопиться при принятии решения: «Перед тем, как подписывать, внимательно изучите все документы. Не поддавайтесь на уговоры скорее подписать договор и внести деньги. Своей подписью в документах вы подтверждаете, что полностью согласны с условиями, которые предлагает вам компания. Не спешите подписывать бумаги, если вам ясны не все пункты. При необходимости стоит проконсультироваться с юристом или экспертом. Будьте бдительны! Берегите себя и свои средства!».

Автор публикации

6
Комментарии: 0Публикации: 5125Регистрация: 18-09-2019
Copyright © 2018-2021 Законовест. Все права защищены. 16+
Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
*
Генерация пароля