О современных методах хищений денежных средств с банковских счетов и как не стать их жертвой

на сайт, и вы сможете вступить в группу.
image_pdfimage_print

Мониторинг состояния преступности свидетельствует о стремительном росте преступлений, совершенных с использованием современных технологий коммуникации.

Более 6 тысяч таких деяний  зарегистрировано в прошлом году и свыше  1,5 тысяч  в текущем, что составляет практически пятую часть от общего показателя преступности в Приморском крае.

Анализ структуры преступлений данного вида свидетельствует о том, что 90 % из них — это хищения денежных средств, в том числе кражи с банковских карт и счетов.

Высокотехнологичный и дистанционный характер данных преступлений вызывает трудности при их раскрытии и, соответственно, затрудняет возможность возврата похищенных денежных средств, возмещения причиненного ущерба.

Хищения денежных средств совершаются при использовании так называемых IP и SIP-телефонии (организация телефонии через интернет с функциями переадресации, распределения и записи звонков), с целью подмены официальных телефонных номеров банковских, социальных и других организаций.

Злоумышленники размещают на интернет-ресурсах недостоверную информацию о продаже товаров, создают копии интернет сайтов, в том числе платежных систем.

Широко применяются и методы психологического воздействия. Преступники умело манипулируют потерпевшими, обращаясь к ним с просьбой займа денег под видом знакомых и родственников, попавших в сложную жизненную ситуацию.

Активно практикуется частая смена средств связи, сим-карт и банковских счетов. Применяются различные мессенджеры и иные ресурсы сети Интернет.

Преступники, умело пользуясь доверчивостью граждан, стараются заполучить данные клиентов банков самыми различными способами, как правило, через прямой контакт с потенциальным потерпевшим. Если человек сообщает мошенникам свои данные для проведения операций (номера карт, логины и пароли для входа в личный онлайн-кабинет, одноразовые СМС-пароли), то у злоумышленников появляется полный доступ к банковскому счету.

Ярким и частым примером являются случаи, когда к вам на телефон поступает либо СМС сообщение, либо звонок от сотрудника службы безопасности банка о том, что ваш счет заблокирован и Вам необходимо сообщить данные карты,

После этого, как гражданин сообщает эти сведения, преступники получают доступ к счету и переводят с него денежные средства.

В ряде случаев, под видом сотрудников служб безопасности банков, либо даже представляясь сотрудниками правоохранительных органов, мошенники просят своих жертв перевести деньги на «резервный счет» для их сохранности. Конечно же, никакого резервного счета у банка нет и быть не может, мошенники пользуются доверчивостью граждан, которые в итоге сами переводят деньги на их счета. Яркий пример, когда вам звонит мошенник, представившись сотрудникам банка и говорит, что ваш счет пытались взломать и необходимо перевести деньги на другой счет, то есть резервный.

Данный вид преступления совершается при активном использовании подмены номера, что позволяет мошенникам имитировать звонки, к примеру, из Москвы, хотя сам человек при этом находится в другом городе. Это дает злоумышленникам возможность успешно маскироваться под сотрудников банковских организаций.

Во избежание таких случаев, даже если поступает звонок с номера телефона, похожего на номер банка, но при этом «сотрудник» просит сообщить конфиденциальную информацию, необходимо просто положить трубку и перезвонить в банк по номеру телефона, указанному на сайте банка или оборотной стороне банковской карты.

В зоне риска оказываются граждане, которые что-то продают или покупают на сайтах бесплатных объявлений или в социальных сетях, а также те, с кем мошенники вступают в переписку со странички «взломанного» друга.

Мошенники знают, как вызвать доверие у своих жертв,  обращаются по имени, вежливо, предоставляют все дополнительные фото с товарами, показывают фиктивные отзывы покупателей и отвечают на все вопросы. После того, как клиент самостоятельно перевел деньги мошеннику, тот перестает выходить на связь.

Ни в коем случае нельзя соглашаться на перевод денежных средств за понравившуюся вещь на мобильный телефон продавца, так как  в большинстве случаев это элемент преступной схемы.

Рекомендуется с целью проверки достоверности наличия товара у продавца, просить его сделать фотографию товара так, чтобы на снимке присутствовал оригинал печатной версии газеты с датой выпуска.

Также не стоит обращаться по объявлениям о товаре, цена на который явно занижена.

Еще одним высокотехнологичным способом хищения является вирусное заражение компьютеров и мобильных телефонов. Наиболее подвержены вирусной атаке клиенты банков, использующие СМС-банкинг и мобильные банковские приложения на таких устройствах.

Вирусы могут распространяться как через СМС, MMС-сообщения, так и через популярные мессенджеры, что резко снижает возможность их выявления со стороны операторов сотовой связи.

Преступления данного вида совершаются следующим образом, владелец смартфона получает сообщение, в тексте которого имеется ссылка, при открытии инициирующая загрузку вирусной программы. Как только вирус попадает в смартфон, он начинает рассылать СМС по контактным листам пользователя. Параллельно он делает запрос на номер СМС-банка и узнает баланс счета владельца смартфона. После этого вирусная программа переводит деньги на счета, подконтрольные злоумышленникам. Вирус способен перехватывать входящие СМС-сообщения, поэтому владелец смартфона может не знать о снятии денег со счета, ведь оповещения о списаниях не доходят. Кроме того, вирус может открывать окна браузера, визуально похожие на окна авторизации банковских приложений, и при вводе данных своих карт пользователи отправляют средства напрямую мошенникам. В некоторых случаях вирус может блокировать смартфон.

С целью защиты электронных устройств от вирусных атак, необходимо обеспечивать их антивирусной защитой.

Таким образом, если раньше преступникам требовалось получить физический доступ к деньгам жертвы, то теперь достаточно получить доступ к конфиденциальной информации. Именно при помощи такой информации, которую граждане зачастую сами охотно сообщают аферистам, последним удается удаленным способом похитить любые суммы денежных средств, вывести их на любые выбранные ими счета и обналичить в любой точке мира.

Реагировать на подобные звонки и сообщения следует спокойно и рассудительно, не поддаваться на уговоры, обязательно проверить информацию. Если вам сообщили о блокировке карты, необходимо обратиться в ближайшее отделение банка, либо по телефону, указанному на банковской карте.

Если вам сообщили о том, что кто-то из родственников попал в неприятности, необходимо задать контрольный вопрос, ответ на который знаете только вы и родственник, а лучше всего дозвониться до последнего, либо до других родственников.

Ни в коем случае нельзя сообщать по телефону информацию, касающуюся банковской карты, персональных данных и наличие на ней денежных средств.

При дистанционном общении важно учитывать что, если с вас требуют предоплату для выполнения условий договора купли-продажи, устройства на работу, получения выигрыша, в отношении вас совершаются противоправные действия.

При смене СИМ-карты не забывайте отключать мобильный банк.

Если вы заподозрили, что перевели деньги злоумышленникам, то следует немедленно отменять операцию.

Важно понимать, что сохранность ваших сбережений в большей степени зависит от вас, будьте бдительны, проверяйте информацию любым доступным для вас способом.

Поэтому, если вам позвонили или прислали СМС подозрительного содержания, либо вы наткнулись на мошенническое объявление, обязательно сообщите об этом в полицию.

Если в силу определенных причин ваши денежные средства все-таки были украдены, то, незамедлительно обратившись в органы внутренних дел по телефону, рекомендуем в последующем обратиться с письменным заявлением о преступлении.

При общении с сотрудником полиции, которому поручено разбирательство по Вашему сообщению, обязательно предъявите ему свой мобильный телефон, обратив внимание на список телефонных соединений, СМС сообщения, иную информацию о взаимодействии с мошенниками. Ни в коем случае нельзя удалять указанные данные, в дальнейшем, они помогут следствию в установлении злоумышленников и привлечению их к ответственности.

Став жертвой мошенников, постарайтесь закрепить в памяти, а лучше записать все обстоятельства произошедшего: в какое время вы с ними общались, как именно переводили денежные средства, на какие телефонные номера и банковские счета, в какой сумме, кто именно вам звонил, что говорил. Постарайтесь запомнить голос звонившего. Данные сведения необходимо сообщить сотруднику полиции при даче объяснения.

Вместе с тем, необходимо отметить, что в ряде случаев по факту совершения преступлений, связанных с дистанционным хищением денежных средств, с вами действительно могут связываться сотрудники правоохранительных органов, даже если вы не обращались с заявлением в полицию.

Так, органами прокуратуры и УМВД России по Приморскому краю периодически проводятся сверки с банковскими организациями на предмет подозрительных транзакций, в ходе которых лицам, на которых оформлены банковские карты, звонят как правило сотрудники уголовного розыска. Однако, в отличие от мошенников, сотрудников интересует только причина списания денежных средств с целью инициирования соответствующих процессуальных проверок и последующего возбуждения уголовных дел, а также обращались ли вы с заявлениями о преступлении и в какой именно орган.

Данными ваших банковских карт сотрудники правоохранительных органов интересоваться не будут, в отличие от мошенников. Для предоставления более подробных сведений вас обязательно пригласят в орган внутренних дел, где возьмут показания и истребуют необходимые документы.

В случае, если по вашему заявлению допускается волокита, сотрудники полиции длительное время вас не опрашивают, не истребуют необходимые сведения, не уведомляют о принятом процессуальном решении по заявлению, необходимо обращаться с жалобой на их бездействие в органы прокуратуры.

Автор публикации

0
Комментарии: 0Публикации: 624Регистрация: 28-07-2020
Copyright © 2018-2021 Законовест. Все права защищены. 16+
Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
*
Генерация пароля