Клиентов банков решено сортировать по уровням риска вовлеченности в подозрительные операции

Решено создать централизованный информационный сервис (платформу «Знай своего клиента»), через который банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска вовлеченности в подозрительные операции клиентов и их контрагентов. Такие сведения можно использовать в т. ч. в рамках контроля за соблюдением «антиотмывочного» законодательства. Юрлицам (за исключением кредитных организаций, госорганов и органов местного самоуправления) и ИП будет присваиваться один из трех уровней риска — низкий, средний, высокий — с учетом определенных критериев.
Уточнено понятие подозрительной операции.

Скорректированы полномочия кредитных организаций по выполнению финансовых операций и по отказу в них.
Закреплена обязанность организаций финансового рынка до внедрения новых продуктов и сервисов для клиентов оценивать возможность их использования для легализации преступных доходов и принимать меры, направленные на снижение данной возможности.
Федеральный закон вступает в силу по истечении 90 дней после опубликования, за исключением положений, для которых предусмотрены иные сроки.

Автор публикации

0
Комментарии: 0Публикации: 453Регистрация: 22-04-2020